小心!虛擬貨幣騙局,新傳銷半年騙了百億!

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小心!虛擬貨幣騙局,新傳銷半年騙了百億!今日微信號力薦 (長按紅色字復制)

理財攻略記

導語:「網路黃金」理財能增值?虛擬貨幣真的是貨幣?今天,我們一起來看看這個百億騙局的全過程!此外,這些也是傳銷,大家小心

虛擬貨幣的百億騙局

去年上半年,在公安部統一部署下,江蘇、山東等地警方聯合行動,打掉了「網路黃金」傳銷組織,並查處了廣東無界、北京無界等涉及此類傳銷的公司,抓獲犯罪嫌疑人49名,他們包裝的「網路黃金」騙局,聲稱不僅能在網上免費消費,同時還能獲利,這讓不少人落入了陷阱,江蘇徐州的王女士就碰上了這所謂的「好事兒」。

去年底,王女士的好姐妹向她推薦了一個神奇的投資項目,光聽名字就很誘人,叫「網路黃金」,也就是網路上的一種虛擬貨幣,投入1萬塊錢可以得到1萬「網路黃金」虛擬貨幣,並且這「網路黃金」還能升值。更不可思議的是,除了能升值的這1萬,參與者還能得到1萬免費消費兌換券,在網路商城裡想買什麼就買什麼。

小心!虛擬貨幣騙局,新傳銷半年騙了百億!

王女士在好姐妹的指導下在這個由廣東無界商盟科技股份有限公司開設的網站上投了錢,註冊成為會員,得到了1萬「網路黃金」積分ES,外加1萬購物券,然後她在同一家公司開設的號稱讓世界免費的購物商場內,用購物券免費兌換了手機。1萬瞬間變2萬,這讓王女士欣喜不已,這樣的好事她覺得有必要讓朋友也來一起分享,於是她又把另外一個朋友小美也拉了進來。

小美雖然也兌換出了手機,但還是有點不敢相信,怕自己購買的那1萬黃金積分打了水漂,於是按照廣東無界公司的規定把這個黃金積分賣出去一部分收回約3000元現金。

「網路黃金」虛擬貨幣:真金變積分

這樣的好事可能存在嗎?既能免費消費,又能收回本金,事實究竟是怎樣的呢?這家專門銷售「網路黃金」的公司又是靠著什麼來做到盈利、給投資者回報的呢?

從網上可查的資料來看,這家廣東無界商盟科技股份有限公司自2014年開始經營,名下有12個會員發展平台,專門銷售所謂的數字加密資產,也就是「虛擬貨幣」「網路黃金」積分ES,還有一個專門針對會員免費消費的網購商城,承諾會員只要投入1萬塊錢,就能得到1萬黃金積分外加1萬免費兌換券。不過,這家公司開設的免費兌換購物商城,所有商品標價都遠高於市場價格,那兌換而來的1萬免費購物券也只能買到相當於市場價格2000元的實際商品,也就是說,1萬塊錢縮水成了2000塊。

對於參與者來說,投進1萬只能買到2000元的商品,顯然是個賠本買賣,那麼,又是什麼吸引著他們參與投資的呢?那就是這個被稱作「網路黃金」的「虛擬貨幣」,廣東無界商盟公司承諾贈送1萬積分ES,存在參與者網上的帳戶內,同時還承諾這個ES積分會像股票一樣浮動升值。

徐州市公安局鼓樓分局 紀委書記 陳磊:ES是他們公司自己操控,每天按照不超過2%的幅度上漲。剛開始的時候每個ES和人民幣的比例是1:1,到我們在三月底四月初對他們進行立案的時候,已經達到了1:2.9左右,就是一個ES可以兌換2.9元的人民幣。這給老百姓造成一種錯覺,認為這個ES是不斷升值的,他手裡面有這個ES就可以像升漲的股票一樣,能得到更多的投資回報。

事實上,參與者最初得到的這個「網路黃金」ES只是一個積分,是參與者網路帳戶內的一個數字,想要把它轉換為真金白銀,需要遵照公司內的一系列規定,比如只能提取升值部分而不能提出本金,而即使提取升值部分也仍有種種限制。

徐州市公安局鼓樓分局 紀委書記 陳磊:每個禮拜申請變現的額度不能超過本金升值的5%,這樣算下來,他(參與人)要是把所有的本金收回的話,大概需要20次,也就是20周,約五個月。

「網路黃金」漲幅靠拉人收取入門費

看起來勉強做到不賠不賺,但是,這裡其實有一個很重要的問題,就是按照這家公司自定的規則,想要收回本金必須依靠ES積分有漲幅,那麼這個漲幅又是由什麼決定的呢?誰來操縱呢?

按照廣東無界商盟公司的聲稱,他們推出的「網路黃金」總數量恒定不變,隨著參與購買黃金積分的會員越來越多,黃金積分ES會因稀缺性而升值,在公司設置的ES交易大盤上,ES積分的價格每天有大約2%的漲幅。

徐州市公安局鼓樓分局法制大隊 教導員 劉小冬:ES交易大盤的這個漲幅,也是公司說了算。實際上就是裴總說了算,他讓漲1%,今天絕對不會超過2%。

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廣東無界商盟公司創辦人裴蕾

這個裴總就是廣東無界商盟公司的創辦人,同時也是創造「網路黃金」這種「虛擬貨幣」的人,他曾被幾十萬參與者崇拜追捧,他的名字一度被神話為財富夢想的符號。他作為公司的絕對主管,直接決定著「網路黃金」價格的漲跌,那麼,他又是依靠什麼來做出決定的呢?

徐州市公安局鼓樓分局 紀委書記 陳磊:他們是根據每天公司的收入來確定ES的漲幅,大概每天漲幅不超過2%。

這樣一看,這家公司讓黃金積分ES升值的辦法就是:拉更多的人參與進來,會員多了,意味著資金額增加,公司收到會員交的錢多了,黃金積分才能升值。那麼這個升值的部分究竟出自哪裡呢?裴某的這家公司不同於一般正常經營的公司,承諾給參與者高額的回報,而公司本身卻並沒有盈利性的業務。一直給裴某當助理的小高,也始終沒看懂這個黃金積分究竟怎樣變成生錢利器。

原來,黃金積分的升值並非依靠公司的正常生產經營,而是來自後來新加入的會員繳納的款項,實質上是「入門費」。

以虛擬貨幣為名 編織傳銷網路

這個無界商盟公司推出的「網路黃金」鼓吹的高額回報,分靜態收益和動態收益兩種形式,前面提到的是所謂的靜態收益,也就是黃金積分ES的漲幅,其實真正吸引大多數會員參與其中的,是後面那個動態收益。什麼動態呢?就是拉人頭參加投資,每拉進來一個人,就能獲得高額提成。

廣東無界商盟公司以銷售「網路黃金」積分ES為名目,把參與者納入所謂的財富俱樂部,全體會員按照繳納金額以及發展下線的人數劃分為4階20層,每一層級按照不同比例從發展的下線參與人的投資額內獲取獎金提成。

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徐州市公安局鼓樓分局 紀委書記 陳磊:比如說一個一星的會員提成比例是10%,如果這個人發展了一個新會員的話,交了一萬塊錢的入門費,那麼他可以從這個一萬塊錢裡面,乘以他的級差是10%,然後就是再乘以一個70%,再乘個90%,這樣一個固定的計算公式,他就從這個新人得到630塊錢的提成。他的上線可以得到315塊錢。

從這個分級提成的運算規則來看,對於會員來說,投入的1萬本金要想盡快收本見利,捷徑就是拉人參加,拉的人越多獲利越多。那麼,參與人能否按照這種推薦提成拿回自己的全部投資呢?曾任這家公司執行總裁的李某說出了公司盈利的秘密。

犯罪嫌疑人 李某:一百塊進來,有10塊錢等於是產品,有60塊是要發給所有會員的獎金。比如說您推薦的6個人沒有到,你只推薦了5個人,你的獎金永遠拿不回去,直到你推薦第6個人的時候,你的獎金正好拿回來。那有的人說我幹了3個人,我就不幹了,他又去幹別的了,那他的獎金永遠拿不回。

新傳銷混淆視聽 半年斂財109億

入門費、拉人頭、按層級提成,廣東無界商盟公司打著「網路黃金」 的幌子,躲進互聯網虛擬世界,仍難掩其傳銷犯罪的本質。與以往我們熟知的傳銷犯罪不同,這個傳銷組織借用了虛擬貨幣、網購平台、電子支付等新興的概念和手段,又設置了免費購物環節,重重包裝,目的就是迷惑欺騙參與者。

徐州市公安局鼓樓分局 局長 邵建軍:老百姓是不知道的,光看到我的積分可以兌換實物,但是你能兌換現金是多少,是別人不可能知道的,只有公司高層人員他每天根據你的吸納的資金量來決定你兌付的資金,你的錢永遠是拿不完的,也不可能讓你拿完。

絕大多數參與者被陷其中後,為了返本都會把自己的同事、朋友、甚至親屬拉進來。據警方統計,這家公司自2015年10月推出「網路黃金」後,只用了半年時間就發展會員50多萬人,涉及資金109億元。

徐州市公安局鼓樓分局網安大隊 吳強:必須要有大量的人,每天都要有人加入,每天都要有人交錢,他拿著下面的這麼多人的錢來返給上面的人,一天最多的時候進帳一個億。

經查實,以裴某為首的傳銷組織共斂財109億元,其中約80億元作為高額回報返利給先期參與的會員,5.5億元用於購買放在購物平台上的「道具」商品,另外還有15億元被裴某等公司高層瓜分。

事實說明,50多萬會員交了109億元,但只靠所謂的升值和提成收回了約80%的本錢,還得到了一批價格極度虛高的「道具」商品。而裴某等人卻從這些會員口袋裡生生地掏走了15億多元。可見,對於大多數會員而言,拿不回本金真的很正常,而且越是後加入的人損失就越大。

今年4月,在公安部的統一部署下,江蘇徐州、山東等地警方聯合行動,查處了廣東無界、北京無界等公司,打掉了「網路黃金」傳銷組織,目前已抓獲嫌疑人49名。

「網路黃金」等虛擬貨幣案件被查處

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今年以來,公安部部署全國公安機關開展打擊新型網路傳銷專項工作,共立案偵辦傳銷犯罪案件2826起,破獲「網路黃金」、「克拉幣」、「恒星幣」、「買賣寶」等一批重大案件。在此也提醒大家,對於那些許以高回報的所謂理財項目,一定要仔細甄別,避免落入傳銷陷阱。

公安部經偵局 涉眾型經濟犯罪偵查處處長 劉路軍:這類虛擬貨幣犯罪案件有兩個突出特點,一個是有一批職業「操盤手」,他們是不斷變換所謂的虛擬貨幣的幣種。另外還有一個特點就是這類案件或這類犯罪活動,一般(活動)周期在半年到一年,犯罪分子在這個周期之內,一般就會變換名目,或者關閉網站,以逃避打擊。那麼大多數參與人在這個周期內,實際上是收不回本金的。

製造盈利假象 誘騙「拉人頭」返利

從目前查處的「虛擬貨幣」案件分析, 「動態收益」、「靜態收益」、「推廣返利」等是典型的利誘名目。不法分子通過許以高額回報、在群眾參與初期給予一定返利,製造「盈利」假象,形成較強的誘惑力。通過這些案件,讓我們看到當前傳銷犯罪的一些新特點,那麼對於普通老百姓來說,面對亂花迷眼的新名目,到底該怎樣甄別哪些是投資理財,哪些涉及傳銷呢?

公安部經偵局 涉眾型經濟犯罪偵查處處長 劉路軍:分辨是不是傳銷,主要看三點:第一看要不要繳納一定的費用也就是「入門費」;第二看是不是刺激、鼓勵參與人去不斷地發展下線;第三是這種高額的返利是不是通過拉人頭的多少來計算的,而且要注意這種高的返利是不是符合價值正常的產生規律。

假借「金融創新」 歪曲「行銷」概念

不法分子打著「虛擬貨幣」、「金融互助」、「微商」、「愛心慈善」等幌子從事網路傳銷犯罪,大多以「金融創新」為噱頭,歪曲利用「區塊鏈技術」、「數字資產」、「電子商務」、「微信行銷」等概念,混淆視聽,引人入彀。今年以來,公安機關已立案偵查150餘起「虛擬貨幣」類傳銷及其他犯罪案件,涉及60餘個「幣種」。

以下是由美國華僑報紙編輯總結的目前在中國非常流行的13大傳銷組織,大家務必要提高警惕!


1、萬福會
這是一種在加州洛杉磯剛剛興起的虛擬貨幣。在短短3個月內吸納會員多達13萬,瘋狂收取傳銷資金近20億人民幣的傳銷組織。

發起人身在美國,但傳銷市場則主要中國大陸,內地骨幹分子多大60餘人。幸運的,8月8日,「萬福幣」發起人劉寧和其助理孟洋在台灣台北桃園機場落網並被移交至中國公安部獵狐行動小組。

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警方和劉寧(右二)、孟洋(左二)在機場。(內部知情人提供)

萬福幣是2016年2月啟動的虛擬貨幣投資項目,距今僅過去6個月。

據調查,目前該項目在國內由北至南共有三個片區。每個片區設置一個項目負責人,每個人手下已發展幾千投資人,投資額從5萬到10萬到幾十萬不等,而更令人迷惑的是,上述團隊主管者其實並不了解自己處於整體推廣團隊的第幾層,只知道上面和下面「都有人」,而每一個投資人也都擁有發展下線的權利和機會。

萬福幣的遊戲規則是,會員級別分為星級、金級和鑽級,每個級別共分五檔:

假設按照發展下線最低提成比例10%來算,如果一個下線投資1萬元,那麼將可以獲得10000*(10%+10%)*70%,即1400元的收益。

警方調查發現,劉寧正是通過這樣很有誘惑力的獎金制度,鼓勵會員大量發展下線。 
為收取、轉移傳銷資金,劉寧安排孟某為其國內代理人,在深圳、重慶、貴陽、北京等地註冊了13家「空殼公司」。4月27日,常德警方在查清「萬福幣」的運作模式、組織結構、資金流向後開始收網,先後抓獲涉案骨幹、代理人、網頭60多人,查明傳銷金額近20億元人民幣!
2、維卡幣
坑爹指數排行第一,錢有去無回維卡幣只不過是他們偽造出來的一個根本不存在的東西,聲稱維卡幣背後有黃金做支持,只是行騙的手段之一。


在官網上的價格是會上漲的。之所以無數人認為它真的能賺錢,就是因為每天都看到有一個數字在往上漲,就跟看著自己的股票上漲一樣,覺得自己賺到了。但實際上,不管它賺了多少,都不一定是你的,因為你無法順利地賣掉自己的維卡幣換成錢。維卡幣官方會設置一個限制,每個人在一段時間內可以取現的上限,超過這個上限你是拿不到現金的。

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3、WV夢幻之旅
鼎鼎大名的WV,就不用解釋了吧?朋友圈傳的最火的就是他了!玩商!一邊玩,一邊賺錢,天大的好事呀!

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通過交入會費丶拉人頭丶層層分紅等金字塔行銷模式發展會員。2015年4月24日,《長江商報》報導,「WV夢幻之旅」在中國沒有固定的營業場所,沒有營業設施,更沒有符合規定的註冊資本,涉嫌傳銷。

江西省旅遊質量監督管理所也發布了特別警示稱: 「WV夢幻之旅」未取得大陸旅遊經營許可,通過入會費丶拉人頭丶層層分紅等金字塔行銷模式發展會員,涉嫌網路傳銷詐騙,給社會穩定帶來不利影響。

4、Nu Skin(如新)
2014年1月15日、16日,《人民日報》連發兩篇長文《看「如新」怎樣編織謊言》、《再揭「如新」騙局:涉嫌傳銷丶洗腦》。


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3月24日,中國工商總局發布處理「如新」公司的處理情況:如新公司在經營活動中存在超產品範圍從事直銷、誇大產品功效宣傳等違法違規行為,其個別銷售人員存在擅自直銷、欺騙及誤導宣傳等違法違規行為。上海市工商局對如新公司沒收違法銷售收入311.4萬元丶罰款15萬元。北京市工商局對如新公司處以沒收違法銷售收入136.8萬元、罰款13萬元的處罰。

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5、 Market America(美安)
1992年成立於美國北卡羅來納州,主要產品包括健康保健品POC-3,在線購物平台Shop.com,以及各類家庭生活用品。


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經過多年的推廣,美安酵素在部分中國人眼中成為了高檔保健品,由此一些新移民丶尤其是代購行業的人,都會加入美安的銷售大軍。除了酵素以外,美安的其他保健品也頗受中國人歡迎。

 美安的銷售結構,除了賣產品外,也會要求發展一定的下線來獲得收益,也就是「傳銷」。想吃酵素找代購,代購行業100%都知道美安這個品牌,200%的利潤,80%以上都會加入美安的銷售行列。

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6、Kyani(譯作凱安尼或凱亞尼)
其官方網站顯示,該公司成立於2005年12月。在美國,入會需要繳納$1399的入會費,中國需要繳納¥10100入會費,成為其會員,每發展一名下線可以獲得幾百美元不等的提成,曾經實施豪車獎勵措施,是名副其實的傳銷!

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 但投訴更多的是,Kyani宣傳人員以「包醫百病」,誇大宣傳其產品。既能治療癌細胞丶又能治療痛風丶尿道炎丶靜脈曲張,簡直是無所不能的神藥,看來醫生可以下崗了。


2015年3月20日,杭州市公安局以涉嫌傳銷活動為由查處Kyani保健品抓捕兩名涉案人員。目前,Kyani在中國並未獲得直銷資格。
7、WFG(世界金融集團)

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從2004年至2011年,至少8 次收到美國證券會的處罰,原因包括「縱容默許沒有有效執照的經紀人冒充投資顧問」、「銷售年金給高齡而無法領取福利人士」、「免費午餐講座」誤導客戶等。其中2010年5月,聯邦證交會起訴兩名WFG經紀人在俄亥俄州和佛羅里達州證券詐騙, 用「龐氏騙局」非法斂財$14,800,000!!
8、美商婕斯


產品都是神丹妙藥,發展方式康bl,也是左右發展下線。

被婕斯拉入夥的,大多數都是炮灰,用你們每個月幾百幾千的消費,給你們的上線抽成,拿你們的血汗錢,給你們上線的積分。真的做上去的寥寥無幾,但是婕斯就是喜歡給你打「成功做上藍鑽紅鑽」這樣的雞血,讓你再傻傻掏出錢包,為他們下一個月的積分做貢獻。你們想做婕斯賺大錢,還不如老老實實搬磚,朋友爸為了婕斯生意都不要了,連油錢都要跟朋友媽要!

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9、PFA,金融保險理財
如果你看到朋友圈金融保險招工,那一定就是PFA,而且給你講課:中國人靠遺產,倆孩子,100萬分兩份,一人50萬;美國人靠保險,聊孩子買100萬, 兩個孩子一人一百萬。年百分之十的收益,根據年齡和投入算你未來的退休收入,自己退休能每能拿到百萬退休金。
想入夥,先給自己買一個,交錢加入考個保險證,這需要身份,讓你覺得高大上。想有錢,繼續拉人。美國華人報紙報導,投入的保險死後沒有拿到——也就是你每月辛苦投入不少錢,買保險,投入幾十年,未必就能拿回來。

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年薪500萬,這可是美金喲~不動心嗎?9個月能收入20萬美金?這你信嗎?
12、CKB168——已倒閉,判刑中
13、Gem Coin(珍寶幣)

已倒閉!

最近,美國聯邦法庭法官對富豪集團的「珍寶幣」案作出裁決,美國證監會起訴富豪集團董事長陳力勝訴。

法庭裁定富豪集團董事長陳力和員工等涉案人員違反多項證券法規,非法傳銷罪名成立,需要承擔民事責任;法院對陳力發出永久性禁令;責令其退還非法所得。


小編想再補充一下,這也是和國民性格有很大關係,中國人人人都想發財,人人都想當老板,人人都想當大官!沒有敬畏之心,沒有賺錢的道德底線,不管什麼方式,只要能賺錢就蜂擁而上。

天上絕不會掉餡餅,提醒所有參與者,盡快懸崖勒馬,貪心會驅使你跌入萬丈深淵的。


在此,我們也提醒大家:警惕傳銷犯罪,不要被高利誘惑、上當受騙;更不要參與傳銷、害人害己。


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來源:互聯網金融內參綜合自央視新聞、鳴金網、網路等

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