上海銀行辟謠270億理財爆倉,但確實有180億私募跑路了,警方還無法立案!

上海銀行辟謠270億理財爆倉,但確實有180億私募跑路瞭,警方還無法立案!

7月24日,一條驚悚的消息在朋友圈迅速傳播——「上海銀行270億理財基金,100萬起購,血本無歸」,與這則消息一起傳播的還有大批維權投資者身著統一服裝,聚集在上海銀行浦東分行門口圍堵的圖片和視頻。

上海銀行辟謠270億理財爆倉,但確實有180億私募跑路瞭,警方還無法立案!

股市被割,炒房被套,疫苗造假,P2P爆雷,現在竟然連銀行理財都能爆倉 ,天!這個世界還能不能好了?

好在,上海銀行緊急辟謠,所涉理財基金並不是上海銀行發行的理財產品,也非代銷,而是阜興集團旗下三家私募基金管理人發行的私募股權投資基金,上海銀行只是上海多家托管銀行之一。

還好不是銀行!人民群眾的一顆心還沒回到肚子,私募界早就炸開了鍋!雖然銀行沒有270億爆倉,但確確實實有180億私募基金爆雷了,實控人失聯跑路,投資人討債無門!

私募基金與P2P網貸不一樣,它本身對投資人是有一套完整的機制,本應全責明晰,但由於私募基金在這一領域存在監管和處置的模糊地帶,在實控人跑路後,卻無責主體,各相關方互相推諉無人承擔。

投資人報警後,警方認為爆雷意隆財富等機構擁有私募基金資質,無法立案。失聯的私募基金先發制人,發布公告甩鍋銀行。銀行心里MMP:「 老子只收了小小一點手續費,也就管管資金的清算、支付、流轉記錄,還想讓我們承擔共同受托責任?!」嘴上馬上鄭重聲明:商業銀行作為托管機構依法不承擔「保全基金財產」連帶責任。

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據說投資意隆財富的都是高淨值客戶,最少100萬起投,有爆料稱,實控人跑路前一天還在進款,一個客戶買了5000萬理財產品。現在等著他們的只有血本無歸,欲哭無淚·······

在網貸爆雷,龐氏騙局上演時,我們總是說,要投資者擦亮眼睛,不要被高收益蒙蔽雙眼,不要有貪婪心理。這一次,我們只想說,特麼的給個說法吧!既然說了私募基金全責明晰,相關方就不要急著互相甩鍋、推諉責任,合力維護投資人的合法權益才是正經。就算是韭菜,也有脾氣的呀,禁不住你們這麼一碴碴連根帶苗不帶歇的割下去呀······

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80後富二代跑路

此次無法兌付的4家私募為上海意隆、上海西尚、上海鬱泰投資和易財行財富,它們背後的股東同屬於一家公司—上海阜興集團

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「阜興系」私募東窗事發始於6月底。6月25日開始,相關公司私募產品出現陸續違約、無法兌付,「阜興集團旗下意隆財富要出大事」的消息在私募圈逐步發酵。

6月27日,阜興旗下意隆財富發布聲明,表示本月25日,意隆財富多個私募基金產品的相對方阜興集團實際控制人朱一棟失聯跑路。

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上海阜興實業集團有限公司成立於2011年,其董事長、法人為朱一棟。朱一棟1982年出生於江蘇鹽城阜寧,2005年畢業於加拿大約克大學,被稱為「阜寧首富」,坊間傳言,其出手闊綽。其父朱冠成為上市公司大連電瓷實控人,目前該公司市值約為21億元。

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朱一棟

對於此次阜興集團失聯事件,受到關注的是其旗下財富理財公司——「意隆財富」,據悉,阜興集團最大的資金入口及投資出口是旗下私募股權基金鬱泰投資。

據阜興集團官網披露,2017年集團資產管理總額超過350億元,貿易總額突破300億元。其中鬱泰投資成立至今5年間,管理資產總規模超200億元人民幣。

公開消息顯示,鬱泰投資管理的產品數有56個,鬱泰投資旗下管理的陽光私募基金及私募股權基金只有個別收益率為正,其大多數基金自運行以來收益率毫無變動一直顯示為0%,甚至有的出現負收益率;而意隆財富管理的基金則全部顯示收益率為0%。

如此多的基金從運作至今,毫無動態;並且關於這些基金的基本信息披露較少。這些基金到底是空殼還是僵屍基金暫無考證。關於這些基金的投資方向也基本無從查找。

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加上意隆財富在內,此次違約的4家「阜興系」私募旗下產品數量總計已達159只。雖然之前網傳阜興集團旗下目前的私募基金存續規模或達270億元,但據21世紀經濟報導,「阜興系」內部高管介紹,部分已經到期償還,涉及未償資金可能180億元左右。

另據天眼查顯示,阜興集團的對外投資的企業有34家、控股的企業有44家,除了上文提到的意隆財富,阜興集團旗下較知名的還有易財行(阜興集團獨資控股)、中投融(阜興集團60%控股)。但目前,易財行官網疑似已無法打開,而中投融的官網和app均經營正常,且有標可投,中投融平台累計成交額截至目前為79.03億。

不僅如此,阜興集團還通過多種方式間接控制了多家P2P平台。

據阜興集團財務人員向媒體透露,阜興集團花銷大於進項,募集的資金很少用於實業,多用於抬高上市公司股價。今年1月29日,央視曾以「神秘帳戶操縱股價」為題曝光朱一棟操縱其父朱冠成控制的大連電瓷股價,非法獲利超6億元,遭到證監會處罰。此事曝光後曾引發部分投資者警覺。

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互相甩鍋,投資者的權益誰維護?

「阜興系」私募違約事件涉及金額巨大,而浙江和上海是受害投資者最為集中的區域。據知情人士透露,此次事件涉及的投資者有近8000人,而由於私募基金百萬起投的門檻,不少投資者可謂是傾盡了舉家之力,同時有部分投資者的投資數額高達兩三千萬元。

在6月底,投資者在部分產品到期未拿到本息後,一些投資人開始向公安機關報案,但公安機關稱這是經合法備案的私募機構,無法立案;

阜興那邊老板失聯了、體系也快崩塌了,投資人到那里討債討不出什麼名堂了。隨後,投資人赴基金業協會處請求維權,意外的是,基金業協會在當日發出公告,公布了托管銀行的通訊方式,並要求托管銀行代行管理相關責任。

上海銀行辟謠270億理財爆倉,但確實有180億私募跑路瞭,警方還無法立案!

意隆財富也於7月16日發布公告,試圖將自身應依法承擔的保全基金財產等責任轉嫁給托管銀行。

私募基金管理人發行基金產品,需要要有托管機構,對資金進行監管。銀行管管資金的清算、支付、流轉記錄,錢在私募機構並不在銀行。所以意隆財富和基金業協會的姿態未免都有些難看。

尤其意隆財富作為應當承擔法律責任的主體方,居然想轉嫁給銀行!投資人的錢是進了意隆財富的帳戶,難不成要銀行拿我們儲戶的錢貼給你嗎?

基金業協會作為私募基金監管方,一出事,喊話銀行,快速甩鍋的做法也讓人有些不齒。

「阜興系」四家私募托管銀行有很多,涉及北京銀行、恒豐銀行、浦發銀行、平安銀行、浙商銀行、民生銀行、光大銀行、財通資產、西藏信托、渤海信托、首譽光控資管、建銀國際以及子公司多家金融機構。基金業協會也公布了四家銀行的聯繫方式。只是,很不巧,上海銀行只是其中之一,只是不巧,投資人偏偏第一鉚上了它。

上海銀行辟謠270億理財爆倉,但確實有180億私募跑路瞭,警方還無法立案!

基金業協會和私募機構喊話銀行後,銀行也迅速反擊。銀行回應稱,這些要求不僅違反了《基金法》等法律法規規定,也與證監會、基金業協會發布的規章和規範性文件存在衝突,而且缺乏合同依據。

7月23日晚間,中國銀行業協會連續發布兩篇文章闡述銀行托管與私募基金的權責關係。中銀協法律顧問表示,銀行托管私募基金權責清晰 ,銀行依法依約不承擔共同受托責任。

所以說,銀行就是完全無辜的嗎?作為托管方,真的只需要收一收手續費,投了什麼,收益多少都不需要監管了嗎?長期以來,很多托管機構對管理人指令的審核流於形式,甚至只是做了形式上的托管,以致出現管理人挪用資金或龐氏騙局等亂象。據爆料,阜興集團的理財產品雖然有基金、信托、私募等,但實際上就是自融,作為托管人的銀行,為何從未發現?

很顯然,作為托管人,銀行也有必需擔負的一定職責。

受害投資者仍在等待結果。「阜興和小商品市場有合作,銷售也一直說產品是安全的,否則我也不會買。義烏有很多投資者都買了,不少都是像我這樣的老年人,很多是養老金,有些還拿了房子去抵押貸款。 聽說這公司的人都跑路了,希望政府能幫幫我們,現在我是血本無歸,養老的錢都沒有了。」義烏60多歲的投資者哭訴。

只希望私募基金主體、監管方、托管方各方不要在互相推諉了袖手旁觀了。 坐下來商討一個合適的方案,各相關方該承擔什麼責任承擔什麼,給我的國的人民多一點信心吧!

本文系網易新聞.網易號「各有態度」特色內容。