比特幣場外交易監測報告:三家場外平台兩周交易額達6.8億元





比特幣場外交易監測報告:三家場外平台兩周交易額達6.8億元

隨著比特幣的深入發展,場外交易活躍度日益提升。國家互金專委會今日發布了《比特幣場外交易監測報告》(以下簡稱「報告」),報告對比特幣場外交易方式,場外交易平台,場外交易規模,走勢與分布情況等進行了調查統計。

報告指出,比特幣場外交易主要形式分為線上P2P交易、線上B2C交易和線下交易。自2017年6月國內主要交易平台開放提幣以來,交易規模明顯減少。隨著9月初國內ICO和比特幣交易的業務清理,國內的比特幣場外交易平台如幣看、比特匯等逐漸退出,但場外交易規模再一次繁榮,近兩周,LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家海外場外交易平台的比特幣合計交易額達6.8億元。

以下為國家互金專委會發布的《「全國互聯網金融陽光計劃」第十九周-比特幣場外交易監測報告》全文:

在比特幣等加密數字貨幣的生態鏈條中,比特幣與法幣的兌換交易是其中的重要環節。一般地,可以將其分為場內交易和場外交易。比特幣場外交易的出現早於場內交易。場外交易通常沒有固定的場所、規定的成員資格和嚴格的規則制度,主要是交易對手通過私下協商進行的一對一交易。國家互聯網金融安全技術專家委員會通過國家互聯網金融風險分析技術平台對近期的比特幣場外交易情況進行了監測,形成本期報告。

一、場外交易方式

比特幣場外交易主要形式可以為三種,分別是線上P2P交易、線上B2C交易和線下交易。

(1)線上P2P交易

線上P2P交易一般通過LocalBitcoins、CoinCola等場外交易平台。該類平台為比特幣買家和賣家提供信息發布的場所,交易模式類似「淘寶」模式,買家和買家根據發布的信息進行一對一交易。具體流程如下。

平台註冊:交易對手雙方在平台註冊之後填寫相應的資料,一般不需進行實名等認證過程;

發布交易:交易對手雙方根據需求在平台上發布買幣或賣幣的交易廣告。賣方須將想要賣出的比特幣托管到平台上,平台作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續費;

拍單:類似「淘寶」模式,買家「拍下」一定數量的比特幣後,平台將賣家的比特幣鎖定;

付款:根據約定的付款方式,買方向賣方付款,並提供付款成功證明。付款方式豐富多樣,涵蓋銀行轉帳、現金匯款、第三方支付、禮品卡等。支付寶、微信、銀行轉帳等為比特幣兌人民幣(BTC-CNY)場外交易的主要支付方式;

確認收款:賣方確認收款後,確認交易成功,平台自動釋放鎖定的比特幣給買方。

(2)線上B2C交易

用戶可直接向平台購買或賣出比特幣,其價格由平台指定。平台在收取用戶的付款後,將直接釋放比特幣給買家用戶,或在收到比特幣後,將資金釋放給賣家用戶。B端的資金或比特幣為平台自有或來自於合作商戶。

(3)線下交易

買賣雙方在線上或線下,通過在線聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群組、Slack群組,或面對面的純線下方式進行交易。

二、場外交易平台

監測發現,隨著9月份監管政策的推出,國內的比特幣場外交易平台如幣看、比特匯等逐漸退出。目前國內用戶常用的比特幣場外交易平台4家,均在海外,分別是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。場外交易往往沒有國界限制,相關平台可以面向全球提供服務。例如LocalBitcoins誕生於2012年,支持248個國家、為超過1.5萬個城市的用戶提供比特幣場外交易服務,其中也包括人民幣用戶。

從BTC-CNY場外交易使用的人民幣支付手段來看,監測結果表明,2017年以來,通過Paxful完成的BTC-CNY場外交易中,96.3%的交易訂單通過支付寶完成人民幣轉帳,2.7%的訂單通過微信支付完成人民幣轉帳,其次是Itunes禮品卡,占比0.56%。在LocalBitcoins的交易廣告中,抽樣監測發現,57%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶,其次是銀行轉帳,占比28%。在CoinCola的交易廣告中,抽樣監測發現,85%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶,其次是銀行轉帳,占比12%。

三、場外交易規模

BTC-CNY場外交易規模走勢如圖1所示(註:採用LocalBitcoin及Paxful兩家平台交易數據)。可以看出,2017年2月以前,BTC-CNY場外交易額相對較小。隨著2月初國內主要比特幣交易平台禁止提幣,交易規模出現爆發式增長。自2017年6月國內主要交易平台開放提幣以來,交易規模明顯減少。隨著9月初國內ICO和比特幣交易的業務清理,場外交易再一次繁榮。從LocalBitcoin及Paxful兩家平台交易數據來看,BTC-CNY場外交易量占其比特幣場外交易總量的份額從5%左右上升至20%左右,具體走勢如圖2所示。

比特幣場外交易監測報告:三家場外平台兩周交易額達6.8億元

圖1 BTC-CNY場外交易日交易額走勢

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圖2 BTC-CNY場外交易份額走勢

與BTC-CNY場內交易對比可以看出恰恰相反的走勢,如圖3所示,2-5月是場內交易規模的低谷,6-8月場內交易規模顯著提升,9月份以來持續走低。從交易規模對比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均場外交易金額僅為前期場內交易金額的1/100左右。

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圖3 BTC-CNY場內交易額走勢

通過對近兩周LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家平台的BTC-CNY交易數據進行分析,從交易規模上看,三家平台合計交易額6.8億元,其中香港的CoinCola平台交易額增長顯著,在三家平台中占比達七成。下圖給出了三家平台近兩周的交易額對比情況。

比特幣場外交易監測報告:三家場外平台兩周交易額達6.8億元

圖4 交易額走勢與分布情況

從三家平台的訂單規模來看,單筆交易金額小於1萬元的訂單數量占比67%,訂單金額合計占比14%;單筆交易金額1萬-10萬元的訂單數量占比31%,訂單金額合計占比60%;單筆交易金額大於10萬元的訂單數量占比2%,訂單金額合計占比26%。具體分布如圖5所示。

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圖5 BTC-CNY場外交易訂單金額分布

四、結論

隨著比特幣的深入發展,場外交易活躍度日益提升。場外交易對手雙方匿名性強,交易支付管道眾多,且可能存在欺詐交易隱患。國家互聯網金融風險分析技術平台將持續監測。

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